Предложение о внесении поправок в Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, посредством которого правительство Черногории без публичных обсуждений и каких-либо форм консультаций или информирования кардинально изменило деловую среду для работы операторов азартных игр и направило его в парламент, представляет собой еще один шаг к бюрократическому параличу экономики, заявила Группа операторов азартных игр Торговой палаты Черногории.
Они добавляют, что вместо того, чтобы сохранить в действующем законодательстве решения, которые хорошо зарекомендовали себя в Словении, Хорватии, Сербии и других странах региона, и сосредоточиться на действительно рискованных транзакциях и случаях потенциального отмывания денег, правительство и соответствующее министерство «вводят бессмысленные обязательства, которые перегрузят как организаторов азартных игр, так и Подразделение финансовой разведки (ПФР), делая эту систему и проверки этих деяний неэффективными и бесполезными, а также приводя к значительному сокращению плановых доходов бюджета Черногории».
«Самым большим абсурдом предлагаемых изменений является обязательная идентификация игроков уже при уплате 20 евро, в то время как статья 11 Директивы, на которую они ссылаются в материалах для парламента и с текстом которой они заявляют, что полностью согласны, четко определяет порог минимума в 2.000 евро. Этим шагом правительство Черногории:
- Создает деловую среду, противоречащую европейским стандартам (Директива ЕС 2015/849) по предотвращению использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, которая устанавливает минимальные стандарты в отношении пороговых значений для реализации мер надлежащей проверки клиентов и их деловых операций (2.000 евро)
- Это налагает на организаторов обязанность обрабатывать сотни тысяч ненужных наборов данных, которые не имеют реальной ценности в борьбе с отмыванием денег;
- «Это блокирует работу ПФР, чрезмерно выдавая неактуальную информацию, тем самым теряя возможность своевременного реагирования на действительно рискованные транзакции», — заявила Группа организаторов азартных игр Торговой палаты Черногории.
Они добавляют, что это перенаправляет ресурсы на администрирование вместо эффективного контроля, что, как они отмечают, сделает систему нефункциональной.
«Вместо того, чтобы отслеживать реальные угрозы и высокорисковые транзакции, компетентные органы будут завалены совершенно бесполезными отчетами о платежах в размере 20 евро и будут преследовать каждого игрока, вносящего такую сумму, как потенциального подозреваемого в отмывании денег, что является поистине ироничной ситуацией, в то время как действительно подозрительные транзакции будут теряться в море ненужных данных. Этот бюрократический подход вынудит операторов азартных игр нанимать дополнительный персонал только для того, чтобы следить за формальностями, которые не имеют смысла. В то же время FIU будет завален отчетами о мелких транзакциях, вместо того чтобы следить за ключевыми участниками борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма».
В заявлении говорится, что правительство не приняло во внимание:
- Как ПФР будет анализировать десятки тысяч ежедневных отчетов о транзакциях на сумму 20 евро?
- Кто-нибудь вообще подсчитывал, во сколько государству и экономике обойдутся административные издержки такой системы?
- Почему принимаются законы, которые полностью игнорируют европейские стандарты и проверенную практику других стран?
- Каковы негативные последствия для доходов бюджета и рынка труда?
- Почему компетентные органы не создали предпосылок для реализации действующего законодательства и уже меняют его?
«Такие правила не усилят контроль, а наоборот — игроки обратятся к незарегистрированным, нелегальным организаторам, у которых не будет никаких записей о транзакциях».
Группа организаторов азартных игр Торгово-промышленной палаты Черногории предупреждает, что «последствия будут очевидны».
- «Массовый отток игроков на черный рынок, что напрямую снижает доходы бюджета;
- Резкое увеличение операционных расходов для легальных организаторов, что вынудит многих закрыться;
- «Снижение эффективности деятельности ПФР, которое будет перегружено административными обязанностями вместо того, чтобы сосредоточиться на реальных угрозах».
Они также добавляют, что предлагаемые изменения необдуманны и напрямую подрывают функциональность системы.
«Вместо того, чтобы создавать перепроизводство администрации, которая душит экономику и блокирует компетентные органы, необходимо отозвать это предложение и работать над законодательными решениями, которые имеют смысл, соблюдая при этом международные стандарты и передовую практику регулирования. Работа по просвещению экономики, реализация существующего законодательства, регулирующего предотвращение отмывания денег, разработка руководств по анализу рисков и все другие виды деятельности, регулирующие эту область, должны быть приоритетными. Если этот закон будет принят, Черногория не будет иметь более эффективной борьбы с отмыванием денег — у нее будет парализованная система, в которой ключевые риски будут теряться в море бюрократической чепухи».
Группа организаторов игр Торговой палаты Черногории также заявляет, что вот лишь некоторые из важных вопросов, которые возникают и на которые кто-то должен ответить:
- Кто будет нести ответственность за потерю 600–800 рабочих мест и падение прямых доходов бюджета на 10 миллионов евро по сравнению с прогнозом, заложенным в проекте бюджета Черногории?
- Кто будет нести ответственность за снижение поступлений подоходного налога в этой отрасли, снижение налогов и взносов, а также снижение НДС?
- Каким образом компенсируется потеря доходов местных органов власти за счет сборов, которые они получают от деятельности бизнес-подразделений организатора?
- Каковы последствия для других экономических субъектов, которые напрямую зависят от этой отрасли, таких как средства массовой информации, типографии, спортивные команды и т. д.?
- Как это влияет на предпринимателей и частных лиц, получающих доход от аренды?
Бонусное видео:
